📖 Qué mensajes se envían y cuándo tocá para mostrar u ocultar
🤖 Bot de WhatsApp (respuestas automáticas) tocá para mostrar u ocultar
⚙️ Configuración de umbrales y selección de banco tocá para mostrar u ocultar
📊 Evolución de Cartera
Si un socio supera estos días sin ninguna gestión registrada, aparece como alerta en Tareas y en su ficha.
Aplica solo a préstamos Activos. Editá los umbrales de monto (en millones) y los días de atraso. Los cambios se guardan automáticamente.
El backup automático se guarda una vez por día al iniciar sesión, solo en la compu del Administrador (si hay incidencias registradas): en la carpeta elegida o, si no hay ninguna, en Descargas.
"Reiniciar todo" borra el caché completo y recarga. Usalo si la app no arranca correctamente.
Esta guía explica, paso a paso y en lenguaje simple, cómo usar MoraApp de principio a fin. Está pensada para que cualquier persona nueva pueda empezar a trabajar sin que nadie tenga que explicarle nada por al lado.
MoraApp es el sistema donde se hace el seguimiento diario de los socios que están en mora con sus préstamos: a quién hay que contactar, qué se le dijo, qué prometió y cuándo hay que volver a llamarlo.
Los datos — socios, préstamos, cuánto deben y hace cuántos días — se cargan importando 6 planillas CSV que se exportan del sistema Neo (esto se hace desde Config). A partir de esos datos, la app calcula sola una prioridad para cada préstamo (Alta / Media / Baja / Muy baja / Al día) según cuánto debe y hace cuántos días, y arma las listas de a quién contactar primero.
El trabajo de todos los días, en una frase: entrar, ver a quién le toca, contactarlo y registrar qué pasó. Eso es lo único que la app no puede hacer sola.
| Término | Qué es |
|---|---|
| Socio | La persona (el cliente). Puede tener uno o varios préstamos, como titular o como garante de otro socio. |
| Préstamo | Un crédito puntual de un socio. Un mismo socio puede tener varios préstamos activos a la vez. |
| Gestión | El registro de un contacto que YA se hizo con un socio: llamado, WhatsApp, visita presencial. Es un hecho pasado, con fecha, tipo y resultado. |
| Incidencia | Es el mismo concepto que "Gestión" — nombre técnico interno del sistema (aparece por ejemplo en "Borrar todas las incidencias" en Config). Si lo ves en algún lado, es lo mismo que una Gestión. |
| Tarea | Un compromiso pendiente que queda abierto después de una Gestión: una promesa de pago, una firma de refinanciación esperada, o la próxima fecha en la que hay que volver a llamar. Se cierra con 🔒 cuando se resuelve. |
| Prioridad | Alta / Media / Baja / Muy baja / Al día. La calcula la app sola, según días de atraso y monto adeudado (ver Config). |
| Plan de pago | Un acuerdo de pago en cuotas, con sus propias fechas y montos. Mientras está activo, reemplaza el seguimiento normal de gestiones/promesas para ese socio. |
La diferencia clave: una Gestión ya pasó (contás lo que hiciste); una Tarea todavía no pasó (algo que tenés que resolver más adelante, y la app te la recuerda hasta que la cerrás).
| Término | Qué es |
|---|---|
| Monto Cartera (o "Cartera") | Todo lo que el socio todavía debe de ese préstamo: la suma de las cuotas que le faltan pagar, las vencidas y las que todavía no vencieron. Es el saldo que informa Neo (listado de saldos de préstamos). |
| Monto Atrasado (o "Atrasado") | Solo la parte vencida y sin pagar: la suma de lo que quedó pendiente de las cuotas cuya fecha ya pasó. Si el socio está al día, es $0. |
| Compensatorios | Intereses que Neo le suma a una cuota por pagarla después de su vencimiento. |
| Monto a Regularizar (o "Regularizar", "Para Regularizar") | Lo que el socio tiene que pagar HOY para quedar al día: Monto Atrasado + compensatorios. Es el número que se usa para ordenar a quién llamar primero. |
| Capital Original | Cuánto se le prestó al socio cuando se otorgó el préstamo (el monto líquido). No cambia con los pagos. |
| Se llevó en mano | Solo planes 7 y 8 (Personal y Proveeduría): lo que efectivamente recibió el socio, ya descontados los gastos. Sale del Libro Diario de préstamos. |
| Término | Qué es |
|---|---|
| Días de atraso (o "Días") | Cuántos días pasaron desde el vencimiento de la cuota impaga más vieja. 0 = al día. Junto con el Monto Cartera define la Prioridad. |
| Cuotas (totales) | En cuántas cuotas se otorgó el préstamo. |
| Pagadas | Cuántas cuotas ya pagó. |
| Atrasadas | Cuántas cuotas vencidas tiene todavía con saldo pendiente. |
| A vencer | Cuántas cuotas faltan y todavía no vencieron: Cuotas − Pagadas − Atrasadas. |
| Próx. vto: 10/10/2026 - Cuota 10/24 | Fecha de la próxima cuota que vence (de hoy en adelante) y qué número de cuota es sobre el total: "Cuota 10/24" = la décima de 24. Si el préstamo tiene cuotas atrasadas, esas se ven en "Atrasadas" y en "Días de atraso"; esta línea muestra la siguiente que viene. Si no aparece, Neo no informó una próxima cuota para ese préstamo (por ejemplo, ya vencieron todas). |
| Tipo de plan | Valores (plan 1), Íntegro (plan 3) y Cuotizado (planes 4, 7 y 8: se paga en cuotas mensuales). |
| Estado | Activo: préstamo vigente. Gestión de Cobro / Gestión Judicial: Neo ya lo pasó a cobro o a juicio (no lleva prioridad). Fuera de cartera: dejó de venir en los CSV de Neo (se pagó o se canceló). |
| 🔄 Es Refin. | Este préstamo nació de refinanciar una deuda anterior. |
| ✎ Refinanciado / ⚠ Próx. Cob/Judicial | Marcas que pone un gestor desde una gestión: el préstamo se está refinanciando, o se va a mandar a cobro/judicial. Lo sacan de las listas normales hasta que se quite la marca. |
| Titular / Garante | Titular: el socio que tomó el préstamo. Garante: el socio que lo respalda y al que también se puede reclamar. |
| Promotor | Quién originó el préstamo (planes 7 y 8, del Libro Diario). |
| Término | Qué es |
|---|---|
| Cartera Total | La suma del Monto Cartera de todos los préstamos. |
| Cartera Madura | La parte de la cartera que ya tuvo al menos un vencimiento (tiene atraso, ya pagó alguna cuota, o se otorgó hace más de 59 días). Los préstamos recién otorgados no cuentan, porque todavía no pudieron atrasarse. |
| Cartera en Mora | La suma del Monto Atrasado de todos los préstamos que deben algo vencido. |
| Tasa de Mora | Cartera en Mora ÷ Cartera Madura. Qué porcentaje de lo que ya debería estar cobrándose está atrasado. Verde hasta 8 %, naranja hasta 15 %, rojo más arriba. |
| Mora > 90 días | De los préstamos en mora, qué porcentaje tiene más de 90 días de atraso. |
| SLA / SLA vencido | Cuántos días como máximo puede pasar un socio sin gestión, según su prioridad (se configura en Config). "SLA vencido" = se pasó de ese plazo y hay que volver a contactarlo. |
| Sit. 1 a Sit. 4 (Wati) | La situación del socio para los mensajes de WhatsApp: 1 cuota próxima a vencer · 2 una cuota vencida hace poco · 3 cuotas vencidas con menos de 2 meses · 4 2 meses o más (no recibe mensaje masivo: la gestiona el gestor). Los días exactos se configuran en la pestaña Wati. |
En la pantalla de login ingresá tu email y contraseña y tocá Ingresar. Si no tenés cuenta, un Administrador tiene que crearla desde Config → Usuarios.
Arriba de todo, en el encabezado, vas a ver siempre:
| Pendientes ▾ | Cuántas tareas están vencidas ahora mismo. Click para ver el desglose. |
| Hechas hoy | Cuántas gestiones ya se registraron hoy. |
| Cambiar usuario | Para cerrar sesión o entrar con otra cuenta. |
| ⚙ Config | Acceso directo a la pestaña Config. |
Si al entrar aparece el aviso "Verificá la actualización de datos", es porque hace un tiempo que no se importan los CSV — avisale a quien haga la importación (ver Config).
Es la primera pantalla que ves al entrar (para volver ahí en cualquier momento, click en el logo "MoraApp" arriba a la izquierda). De arriba hacia abajo:
Arranca contraída — click en el título para desplegarla. Es la lista más importante: junta, ordenado de lo más urgente a lo menos urgente, todo lo que necesita tu atención hoy — promesas vencidas, firmas de refinanciación vencidas, cuotas de plan vencidas, tareas vencidas, SLA vencido y socios de prioridad Alta/Media que nunca fueron contactados. Cada fila tiene un botón que te lleva directo a resolverla.
Cuatro números grandes: Activos, Gestión de Cobro, Gestión Judicial y Total Cartera. Click en "Activos" despliega el detalle por prioridad (Alta/Media/Baja/Muy baja/Al día).
El detalle de cada tipo de compromiso pendiente, con su propio botón "📆 Próximos" para ver también lo que vence esta semana y la que viene (no solo lo ya vencido).
"Socios a Gestionar" son los de prioridad Alta o Media que todavía no tienen ninguna gestión — la prioridad del día. "SLA Vencidos" son socios que ya tuvieron contacto antes pero hace más días de los permitidos para su prioridad (esos días máximos se configuran en Config). "Otros socios" son de prioridad Baja/Muy baja — no urgentes, para completar el día.
Listado de todas las personas. Se puede buscar por número, nombre o CUIT/CUIL, y filtrar por prioridad. Cada fila muestra sus préstamos como titular y como garante, su prioridad, el monto a regularizar y su última gestión. Click en cualquier fila abre su ficha.
Listado de todos los préstamos, con su estado (Activo / Gestión de Cobro / Gestión Judicial), prioridad, monto de cartera y monto atrasado. Se puede filtrar por estado, prioridad y por si es una refinanciación. Click en una fila abre la ficha del préstamo.
Se abre haciendo click sobre un socio o un préstamo en cualquier listado de la app. Ahí ves todo junto: sus datos de contacto, todos sus préstamos (como titular y como garante), el historial completo de gestiones, sus planes de pago si tiene, y accesos directos para cargar una Nueva Gestión o crear un plan de pago sin tener que buscarlo de nuevo.
Es el mejor lugar para entender rápido la situación completa de una persona antes de llamarla.
El historial completo de contactos ya registrados, por cualquier gestor. Se puede filtrar por gestor, por tipo de gestión (WhatsApp, Llamado telefónico, Presencial, Wati, Cierre de tarea) y buscar por socio. Sirve para revisar qué se le dijo a alguien antes de volver a llamarlo, o para auditar el trabajo de un gestor.
Todo lo pendiente de resolver en un solo lugar: promesas de pago, acuerdos de refinanciación y próximas gestiones programadas, vencidas o por vencer. Se puede filtrar por gestor y por tipo. Es la versión "en detalle" de lo que la bandeja 📥 Qué hacer ahora del Dashboard muestra resumido.
Después de llamar o escribirle a un socio, así se carga (botón naranja ✏️ Nueva Gestión del menú):
- Gestor: tu nombre (suele venir precargado).
- Socio: escribí el nombre o el número — aparece un listado para elegir.
- Préstamos involucrados: al elegir el socio aparecen sus préstamos — marcá el/los que correspondan.
- Fecha: por defecto es hoy.
- Tipo de gestión: WhatsApp / Llamado telefónico / Presencial / Wati.
- Resultado — el más importante, define qué pasa después:
- Promesa de pago → pide Fecha de promesa y Monto prometido. Crea una Tarea.
- Acuerdo refinanciación → pide Fecha esperada de firma y Monto a entregar. Crea una Tarea.
- Solo contacto / Pedido de rellamado / Mensaje sin respuesta / Sin atender: quedan como historial, sin Tarea nueva.
- Observaciones: texto libre — conviene completarlo siempre.
- Próxima Gestión: cuándo volver a contactarlo.
- Click Guardar Gestión.
Una Tarea queda abierta hasta que se cierra a mano — la app no la cierra sola aunque pase la fecha (al revés: pasa a "vencida" y se marca como alerta en el Dashboard).
- Buscá la tarea en Tareas, en Gestiones, o en la ficha del préstamo.
- Click en 🔒 Cerrar.
- Elegí qué pasó realmente: situación regularizada, refinanciación firmada, o pasa a Gestión de Cobro/Judicial.
- Confirmá.
Mientras una tarea sigue abierta, sigue contando como pendiente en los contadores y alertas de toda la app — cerrarla es lo único que la saca de esas listas. Cerrar una tarea sobre un préstamo también cierra automáticamente otras tareas abiertas sobre ese mismo préstamo.
Cuando un socio acuerda pagar su deuda en cuotas, se carga un plan desde su ficha con el botón + Nuevo plan: se define cada cuota con su fecha y monto.
Mientras el plan está activo, ese socio deja de aparecer en las listas normales de "a gestionar" o "SLA vencido" — el seguimiento pasa a ser por cuota: cada una se resuelve como cobrada, cobrada a medias o incumplida, igual que una promesa de pago.
Genera automáticamente el mensaje de WhatsApp correcto para cada socio según su situación (por vencer, recién vencido, atrasado), excluyendo a quien ya tiene plan de pago, promesa o refinanciación pendiente. Produce un archivo para subir a Wati (la herramienta de WhatsApp Business) y permite registrar esos envíos como gestión, e importar el reporte de entregas. Normalmente la maneja una persona puntual del equipo, no cada gestor por separado.
Gráficos de cómo evolucionó la cartera en el tiempo (a partir de las fotos que se guardan en cada importación de CSV). Es solo de consulta, no hay nada para cargar ahí.
| Importar CSV | Se suben los 6 CSV de Neo, juntos o de a uno. Reemplaza préstamos y socios; las gestiones ya cargadas se conservan. |
| SLA (días máximos) | Cuántos días sin gestión se toleran por prioridad antes de que aparezca como alerta. |
| Tabla de Prioridades | Los umbrales de monto y días de atraso que definen si un préstamo es Alta/Media/Baja/Muy baja. Se aplica solo a préstamos Activos. |
| Gestores | Lista de nombres que aparecen para elegir al cargar una gestión. |
| Usuarios (solo Admin) | Alta de cuentas, cambio de rol, activar/desactivar y blanqueo de contraseña. |
| Backup | Exportar/restaurar un respaldo manual en JSON de las gestiones. Hay uno automático diario. |
| Zona de Peligro (solo Admin) | Borrar todas las incidencias o reiniciar la app por completo. Usar con mucho cuidado. |
| Gestor | Administrador | |
|---|---|---|
| Cargar gestiones, ver socios/préstamos, usar Wati | ✅ | ✅ |
| Importar CSV | ✅ | ✅ |
| Administrar usuarios | ❌ | ✅ |
| Borrar gestiones / reiniciar datos | ❌ | ✅ |
Si sos Gestor, no vas a ver la Zona de Peligro ni la administración de usuarios en Config — es normal, están reservadas al Administrador.
Todavía no se importaron los CSV en esta sesión. Avisale a quien haga la importación, o hacelo vos mismo desde Config si tenés los 6 archivos a mano.
Buscala en Gestiones y abrila — tiene opción de editar. Si hace falta borrarla, esa acción es solo de Administrador.
Hay que resolverla a mano: buscala en Tareas o en el Dashboard y usá el botón "Resolver" (para promesas) o "🔒 Cerrar" (para el resto de las tareas).
Un Administrador puede blanquearla desde Config → Usuarios.
Probá recargar la página. Si sigue mal y sos Administrador, "⚡ Reiniciar todo" en Config borra el caché local y vuelve a traer todo de la base de datos — no borra nada de lo que ya está guardado.